31 марта 2015 года РА «Стандарт-Рейтинг» приняло решение об обновлении рейтинга финансовой устойчивости страховщика / кредитного рейтинга Частного акционерного общества «Страховая группа «UBI» на уровне uaA+. Страховщик с рейтингом uaA+ характеризуется высокой финансовой устойчивостью по сравнению с другими украинскими страховщиками. Уровень устойчивости чувствителен к влиянию неблагоприятных коммерческих, финансовых и экономических условий. Также Агентством было принято решение об улучшении прогноза по рейтингам страховщика до позитивного. Рейтинг обновлен по итогам анализа отчетности Компании за 12 месяцев 2014 года.
1. В 2014 году ЧАО СГ «UBI» получила следующие лицензии:
• На право осуществления обязательного страхования предмета ипотеки от рисков случайного уничтожения, случайного повреждения или порчи;
• На осуществление страховой деятельности в форме добровольного страхования сельскохозяйственной продукции;
• На осуществление страховой деятельности в форме обязательного страхования имущественных рисков при промышленной разработке месторождений нефти и газа в случаях предусмотренных ЗУ "О нефти и газе".
По итогам четырех кварталов 2014 года Компании удалось собрать 49.957 млн. грн. валовых премий, что на 20.2% выше объема премий, собранных в 2013 году. Поступления от физических лиц выросли на 21.16% до 13.741 млн. грн., а от перестраховщиков увеличились с 0.026 млн. грн. до 0.692 млн. грн.
2. Страховые платежи, отправленные перестраховщикам, за 2014 год снизились всего на 2.38%: с 16.83 млн. грн. до 16.429 млн. грн. Таким образом, коэффициент зависимости от перестраховщиков уменьшился с 40.49% до 32.89%, или на 7.6 п.п.
Чистые и заработанные страховые премии в 2014 году по сравнению с 2013 годом выросли на 35.56% и 59.66%, соответственно. Так, объем чистых премий за 2014 год составил 33.527 млн. грн., а объем заработанных премий – 33.654 млн. грн.
3. В 2014 году СГ «UBI» произвела выплаты на сумму 5.014 млн. грн., что на 10.78% выше объема выплат в 2013 году. Уровень выплат за 2014 год несколько снизился по сравнению с 2013 годом: с 10.89% до 10.04%.
Показатели доходности страховщика продемонстрировали рост. Так, финансовый результат от операционной деятельности Компании за 2014 год составил 1.233 млн. грн., что на 36.7% выше результата 2013 года. Объем чистой прибыли за четыре квартала 2014 года составил 16 тыс. грн. против чистой прибыли в 5 тыс. грн. в 2013 году.
4. По итогам 12 месяцев 2014 года ЧАО СГ «UBI» обладала избыточным уровнем капитализации и ликвидности. Так, коэффициент покрытия обязательств собственным капиталом по состоянию на 31.12.2014г. составил 224.5%, в то время как соотношение между ликвидными активами и обязательствами на ту же дату составило 113.55%.
Балансовые показатели страховщика продемонстрировали рост. Активы увеличились на 7.14% до 63.895 млн. грн., собственный капитал – на 10.35% до 44.205 млн. грн., а обязательства выросли на 112 тыс. грн. до 19.69 млн. грн. Ликвидные активы в период с 01.01.2014г. по 31.12.2014г. увеличились с 14.818 млн. грн. до 22.358 млн. грн., или на 50.88%.
Таким образом, ЧАО СГ «UBI» вошла в 2015 год с избыточными уровнями капитализации и ликвидности, заметным ростом валового бизнеса и положительными показателями доходностями. Данные факторы стали причиной обновления рейтинга страховщика на уровне uaA+ и улучшения прогноза до позитивного.
РА «Стандарт-Рейтинг» (Украина)
